Mulheres mais provavelmente para desenvolver uma inabilidade do que homens

De acordo com um estudo novo liberado pelo centro de Farm® do estado para mulheres e serviços financeiros na faculdade americana, mulheres - se estão trabalhando ou uns mamãs caseiros, único ou casado - as mulheres são o mais em risco fisicamente e financeira quando se trata da inabilidade.

Cinqüênta por cento das mulheres dizem que se deviam se tornar deficientes, o impacto nas finanças do seu agregado familiar pelo menos “estaria devastando um tanto.” De facto, 18 por cento das mulheres (comparadas a somente 12 por cento dos homens) são “extremamente - interessado” sobre o impacto que uma inabilidade poderia ter em sua situação financeira. As mulheres são quase duas vezes mais prováveis que os homens para pensar suas reservas de dinheiro durariam menos de um mês no caso de uma inabilidade (22 por cento contra 12 por cento). Além disso, as mulheres são não somente mais aptos para experimentar a dificuldade financeira devido a uma inabilidade - são igualmente significativamente mais prováveis do que suas contrapartes masculinas desenvolver uma inabilidade no primeiro lugar.

Os dados das mulheres das mostras dos centros para o controlo e prevenção de enfermidades (CDC) são cada vez mais mais prováveis experimentar uma circunstância de desabilitação durante seus funcionamento e últimos anos. A artrite, a causa principal da inabilidade entre americanos adultos, é mais de duas vezes tão provavelmente para afectar mulheres quanto homens. A incidência da inabilidade para fêmeas aumentou em homens relativos a de uma taxa desproporcional, de acordo com dados da administração de segurança social.  Especificamente, entre 1999 e 2009, os pedidos do seguro de invalidez da segurança (SSDI) social para homens cresceram por 42 por cento contra um aumento de 72 por cento para mulheres.

As únicas mulheres são especialmente financeira vulneráveis - mais de uma em quatro (28 por cento) vê as conseqüências da inabilidade como “totalmente devastando.” As mulheres casadas são igualmente em risco; são mais prováveis (20 por cento) do que os homens casados (11 por cento) para os dizer são referidos que seu esposo se tornará deficiente e incapaz de trabalhar.

os planos Empregador-patrocinados são os meios os mais comuns do seguro de invalidez, porém menos do que meio tenha este benefício com as mulheres menos prováveis do que os homens (45 por cento contra 51 por cento) ser coberto. Os empresários fêmeas estão mesmo no maior risco.

Uma outra avaliação liberada pela faculdade americana em janeiro de 2012, focalizado em proprietários empresariais pequenos, encontrou que esse aproximadamente 22 por cento de proprietários empresariais pequenos das mulheres possuem, e oferecem sua cobertura dos empregados, a curto e à longo prazo da inabilidade. Estes dados revelam uma diferença na cobertura para muitas mulheres que possuem ou trabalham para uma empresa de pequeno porte.                               

“As implicações desta pesquisa são sobressaltado. Os profissionais dos serviços financeiros precisam de começar educar seus clientes - especialmente seus clientes fêmeas - sobre as etapas que podem tomar para se preparar para a inabilidade,” disse Mary Quist-Newins, ChFC®, CLU®, CFP®, director do centro de State Farm para mulheres e de serviços financeiros na faculdade americana, a entidade académico que conduziu o estudo. “Estes profissionais têm a oportunidade original de autorizar mulheres para certificar-se que estão preparados inteiramente e cientes de suas opções.”

Em outros resultados do estudo:

  • Quando mais do que a metade dos homens fizerem pelo menos alguma pesquisa em quanto seguro de invalidez precisam, simplesmente aproximadamente quatro em dez mulheres pesquisaram a edição.
  • Cinquenta e dois por cento dos homens comparados a 37 por cento das mulheres, discutiram a possibilidade e as implicações de uma inabilidade com um conselheiro financeiro.
  • As mulheres são menos prováveis do que homens sentir seguras sobre a segurança profissional (28 por cento contra 39 por cento), cobrindo as despesas básicas (25 por cento contra 25 por cento), e podendo ter recursos para os cuidados médicos (17 por cento contra 25 por cento), se eram se tornar deficientes.
Source:

The American College